Polityka KYC

Ostatnia aktualizacja: 28.05.2024

Wprowadzenie

https://jokerbet.biz jest obsługiwany przez Play and Fun Ltd., spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością zarejestrowaną na Wyspie Anjouan, Unia Komorów, z numerem rejestracyjnym 15689, z siedzibą przy Hamchako, Mutsamudu, Autonomiczna Wyspa Anjouan, Unia Komorów („Firma”), licencjonowaną w stanie Anjouan na mocy Ustawy o Licencjonowaniu Gier Komputerowych 007 z 2005 roku.

Cel Polityki AML: Dążymy do zapewnienia najwyższego poziomu bezpieczeństwa wszystkim naszym użytkownikom i klientom nahttps://jokerbet.biz; w tym celu przeprowadzamy trzyetapową weryfikację konta, aby upewnić się, że dane osoby zarejestrowanej są prawidłowe, a metody wpłaty nie są skradzione ani używane przez kogoś innego, co tworzy ogólny framework w walce z praniem pieniędzy. Uwzględniamy również, że w zależności od narodowości i pochodzenia, sposób płatności oraz wypłaty, należy podjąć różne środki bezpieczeństwa.

https://jokerbet.biz wdraża również rozsądne środki w celu kontrolowania i ograniczania ryzyka prania pieniędzy, w tym odpowiednie środki.

https://jokerbet.biz jest zobowiązany do przestrzegania wysokich standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF) zgodnie z wytycznymi UE oraz wymaga od zarządzających i pracowników przestrzegania tych standardów w zapobieganiu wykorzystywaniu usług do prania pieniędzy.

Program AMLhttps://jokerbet.biz jest zaprojektowany w celu zapewnienia zgodności z: • UE: „Dyrektywa 2015/849 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy.” • UE: „Rozporządzenie 2015/847 w sprawie informacji towarzyszących przelewem funduszy” • UE: Różne rozporządzenia nakładające sankcje lub środki ograniczające wobec osób i embargo na niektóre towary i technologie, w tym towary podwójnego zastosowania • BE: „Ustawa z dnia 18 września 2017 r. o zapobieganiu praniu pieniędzy i ograniczeniu użycia gotówki”

Definicja prania pieniędzy

Pranie pieniędzy rozumiane jest jako: • Przemiana lub transfer mienia, w szczególności pieniędzy, wiedząc, że takie mienie pochodzi z działalności przestępczej lub uczestnictwa w takiej działalności, w celu ukrycia lub zamaskowania nielegalnego pochodzenia mienia, lub pomoc osobie zaangażowanej w popełnienie takiej działalności w unikaniu konsekwencji prawnych tej działalności; • Ukrywanie lub maskowanie prawdziwej natury, źródła, lokalizacji, rozporządzania, ruchu i praw dotyczących mienia, wiedząc, że takie mienie pochodzi z działalności przestępczej lub z uczestnictwa w takiej działalności; • Nabywanie, posiadanie lub używanie mienia, wiedząc, w momencie jego otrzymania, że takie mienie pochodzi z działalności przestępczej lub z pomagania w takiej działalności; • Uczestniczenie w, powiązania z popełnieniem, próby popełnienia i pomoc w popełnieniu wszelkich działań wymienionych powyżej.

Pranie pieniędzy będzie uznawane za takie, nawet jeśli działalności, które wygenerowały mienie do prania, miały miejsce na terytorium innego Państwa Członkowskiego lub w państwie trzecim.

Organizacja AML/CTF dlahttps://jokerbet.biz

Zgodnie z ustawodawstwem AML/CTF,https://jokerbet.biz wyznaczył „najwyższy poziom” do zapobiegania praniu pieniędzy: Zarząd całej firmy Play and Fun Ltd. jest odpowiedzialny za to.

Ponadto, AMLCO (Oficer ds. Zgodności z Przeciwdziałaniem Praniu Pieniędzy) jest odpowiedzialny za egzekwowanie polityki AML i procedur w Systemie.

AMLCO podlega bezpośredniej odpowiedzialności zarządu.

Zmiany polityki AML i wymagania wdrożeniowe

Każda istotna zmiana polityki AMLhttps://jokerbet.biz jest zatwierdzana przez zarząd Play and Fun Ltd. oraz Oficera ds. Zgodności z Przeciwdziałaniem Praniu Pieniędzy.

Trzyetapowa Weryfikacja

Krok 1: weryfikacja

Każdy użytkownik i klient musi przejść weryfikację pierwszego kroku, aby dokonać wypłaty. W zależności od wyboru płatności, kwoty wpłaty, kwoty wypłaty, opcji wypłaty oraz narodowości użytkownika/klienta, weryfikacja pierwszego kroku musi zostać przeprowadzona jako pierwsza. Weryfikacja pierwszego kroku to dokument, który użytkownik/klient musi samodzielnie wypełnić. Wymagane informacje to: imię, nazwisko, data urodzenia, kraj zamieszkania, płeć i pełny adres.

Krok 2: weryfikacja

Weryfikacja drugiego kroku musi zostać przeprowadzona przez każdego użytkownika, który wpłaca ponad 2000 USD (dwa tysiące dolarów) lub wypłaca ponad 2000 USD (dwa tysiące dolarów). Do czasu przeprowadzenia weryfikacji drugiego kroku, wpłata lub wypłata będzie wstrzymana. Weryfikacja drugiego kroku prowadzi użytkownika/klienta do podstrony, gdzie musi przesłać swoje ID. Użytkownik/klient musi zrobić zdjęcie swojego ID, trzymając obok ID papierowy klips z sześcioma losowo wygenerowanymi cyframi: Tylko oficjalne ID może być używane do weryfikacji ID; w zależności od kraju, rodzaje akceptowanych ID mogą się różnić. Będzie również przeprowadzany elektroniczny sprawdzian, czy dane wypełnione podczas weryfikacji pierwszego kroku są poprawne. Elektroniczny test sprawdzi poprzez dwie różne bazy danych, aby upewnić się, że podane informacje pasują do wypełnionego dokumentu i imienia na ID: Jeśli elektroniczny test nie powiedzie się lub jest niemożliwy, użytkownik/klient jest zobowiązany do przesłania potwierdzenia swojego aktualnego miejsca zamieszkania. Wymagany jest dokument potwierdzający rejestrację wydany przez rząd lub podobny dokument.

Krok 3: weryfikacja

Weryfikacja trzeciego kroku musi zostać przeprowadzona przez każdego użytkownika, który wpłaca ponad 5000 USD (pięć tysięcy dolarów) lub wypłaca ponad 5000 USD (pięć tysięcy dolarów). Do czasu przeprowadzenia weryfikacji trzeciego kroku, wpłata lub wypłata będzie wstrzymana. W przypadku trzeciego kroku użytkownik/klient zostanie poproszony o podanie źródła majątku.

Identyfikacja i weryfikacja klientów (KYC)

Firma przestrzega zasad „Poznaj swojego klienta”, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym i praniu pieniędzy poprzez identyfikację klientów i staranność.

Firma zastrzega sobie prawo, w każdym czasie, do żądania jakichkolwiek dokumentów KYC, które uzna za niezbędne do ustalenia tożsamości i lokalizacji użytkownika nahttps://jokerbet.biz. Zastrzegamy sobie prawo do ograniczenia usługi, płatności lub wypłaty do czasu wystarczającego ustalenia tożsamości, lub z jakiegokolwiek innego powodu według naszego własnego uznania na podstawie ram prawnych.

Stosujemy podejście oparte na ryzyku i przeprowadzamy ścisłe kontrole staranności oraz bieżące monitorowanie wszystkich klientów, klientów i transakcji. Zgodnie z przepisami o praniu pieniędzy, stosujemy trzy etapy kontroli staranności, w zależności od ryzyka, transakcji i typu klienta.

SDD — uproszczona staranność stosowana w przypadkach transakcji o ekstremalnie niskim ryzyku, które nie spełniają wymaganych progów.

CDD — staranność klienta to standard kontroli staranności, stosowany w większości przypadków w celu weryfikacji i identyfikacji.

EDD — Zwiększona staranność stosowana dla klientów wysokiego ryzyka, dużych transakcji lub specjalnych przypadków.

Podstawowy dokument dla kroku pierwszego

Podstawowy dokument będzie dostępny na stronie ustawieńhttps://jokerbet.biz. Każdy użytkownik musi wypełnić następujące informacje: • Imię • Nazwisko • Narodowość • Płeć • Data urodzenia

Dokument ten będzie przechowywany przez AI i archiwizowany przez pięć lat; pracownik może przeprowadzić dodatkowe kontrole, jeśli zajdzie taka potrzeba na podstawie sytuacji.

Oddzielnie i oprócz powyższego, gdy użytkownik dokona łącznej kwoty wpłat przekraczającej 5000 EUR lub zażąda wypłaty jakiejkolwiek kwoty nahttps://jokerbet.biz, lub podejmie próbę lub zakończy transakcję uznaną za podejrzaną, wówczas obowiązkowe jest przeprowadzenie pełnego procesu KYC.

Podczas tego procesu użytkownik będzie musiał wprowadzić podstawowe dane o sobie i przesłać:

1. Kopię rządowego dokumentu tożsamości ze zdjęciem (w niektórych przypadkach przód i tył w zależności od dokumentu)
2. Selfie siebie trzymającego dokument ID
3. Wyciąg bankowy / Rachunek za media

Formalna identyfikacja klientów przy wejściu w relacje handlowe jest kluczowym elementem zarówno dla regulacji dotyczących prania pieniędzy, jak i polityki KYC.

Ta identyfikacja opiera się na następujących podstawowych zasadach:

Kopia paszportu, dowodu osobistego lub prawa jazdy, każda pokazana obok ręcznie napisanej kartki z sześcioma losowo wygenerowanymi cyframi. Wymagane jest również drugie zdjęcie z twarzą użytkownika/klienta. Użytkownik/klient może zamazać wszelkie informacje oprócz daty urodzenia, narodowości, płci, imienia, nazwiska i zdjęcia, aby chronić swoją prywatność.

Należy pamiętać, że wszystkie cztery rogi ID muszą być widoczne na tym samym zdjęciu, a wszystkie szczegóły muszą być czytelne poza wymienionymi powyżej. Możemy zażądać wszystkich szczegółów, jeśli będzie to konieczne.

Pracownik może przeprowadzić dodatkowe kontrole, jeśli zajdzie taka potrzeba na podstawie sytuacji.

Dowód adresu

Dowód adresu będzie wykonany za pomocą różnych elektronicznych testów, które korzystają z dwóch różnych baz danych. Jeśli test elektroniczny nie powiedzie się, użytkownik/klient ma możliwość wykonania ręcznego dowodu.

Niedawny rachunek za media wysłany na zarejestrowany adres, wydany w ciągu ostatnich trzech miesięcy, lub oficjalny dokument wydany przez rząd, który potwierdza stan zamieszkania.

Aby przyspieszyć proces zatwierdzania, upewnij się, że dokument jest przesłany w wyraźnej rozdzielczości, gdzie wszystkie cztery rogi dokumentu są widoczne, a cały tekst jest czytelny.

Na przykład, rachunek za prąd, rachunek za wodę, wyciąg bankowy lub jakiekolwiek pismo rządowe skierowane do Ciebie.

Pracownik może przeprowadzić dodatkowe kontrole, jeśli zajdzie taka potrzeba na podstawie sytuacji.

Źródło funduszy

Jeśli gracz wpłaca ponad pięć tysięcy euro, istnieje proces zrozumienia źródła majątku (SOW).

Przykłady SOW to: • Własność firmy • Zatrudnienie • Spadek • Inwestycje • Rodzina

Pochodzenie i legalność tego majątku muszą być jasno zrozumiane. Jeśli nie jest to możliwe, pracownik może poprosić o dodatkowy dokument lub dowód.

Konto zostanie zablokowane, jeśli ten sam użytkownik wpłaci tę kwotę jednorazowo lub wielokrotnie. Wyślemy do nich e-mail ręcznie, aby przejść przez powyższe i informacje na stronie internetowej.

https://jokerbet.biz również wymaga przelewu bankowego / karty kredytowej, aby dodatkowo zapewnić tożsamość użytkownika/klienta. Daje to również dodatkowe informacje na temat sytuacji finansowej użytkownika/klienta.

Zarządzanie ryzykiem

Aby radzić sobie z różnymi ryzykami krajowymi i różnymi stanami majątku w różnych regionach świata,https://jokerbet.biz sklasyfikuje każde państwo na trzy wyraźne regiony ryzyka.

Region pierwszy: niski ryzyko

Dla każdego państwa z regionu pierwszego, weryfikacja trzyetapowa jest przeprowadzana zgodnie z opisanym wcześniej procesem.

Region drugi: średnie ryzyko

Dla każdego państwa z regionu drugiego, weryfikacja trzyetapowa będzie przeprowadzana przy niższych kwotach wpłat, wypłat i napiwków. Krok pierwszy będzie przeprowadzany jak zwykle. Krok drugi będzie przeprowadzany po wpłacie 1000 USD (tysiąc dolarów) i wypłacie 1000 USD (tysiąc dolarów). Krok trzeci będzie przeprowadzany po wpłacie 2500 USD (dwa tysiące pięćset dolarów) i wypłacie 2500 USD (dwa tysiące pięćset dolarów). Użytkownicy z regionu niskiego ryzyka, którzy zamieniają kryptowaluty na jakąkolwiek inną walutę, będą traktowani jak użytkownicy/klienci z regionu średniego ryzyka.

Region trzeci: wysokie ryzyko

Regiony wysokiego ryzyka będą zabronione. Regiony wysokiego ryzyka będą regularnie aktualizowane, aby nadążyć za zmieniającym się środowiskiem szybko zmieniającego się świata. Jurysdykcja może być sklasyfikowana jako wyższe ryzyko z powodu nałożonych sankcji, embarg czy podobnych środków. Może być również identyfikowana przez Financial Action Task Force (FATF) jako niesprawcza w walce z praniem pieniędzy lub wskazywana przez wiarygodne źródła jako niedostatecznie regulowana pod względem prania pieniędzy i przepisów AML/CFT. Jurysdykcja jest również identyfikowana przez wiarygodne źródła jako wspierająca działalność terrorystyczną lub posiadająca znaczny poziom korupcji, lub jako nieprzejrzyste środowisko podatkowe.

Dodatkowe środki

Dodatkowo, AI, nadzorowane przez Oficera ds. Zgodności z Przeciwdziałaniem Praniu Pieniędzy, będzie szukać wszelkich nietypowych zachowań i natychmiast zgłaszać je pracownikowihttps://jokerbet.biz.

Na podstawie podejścia opartego na ryzyku oraz szerokiego doświadczenia, pracownicy ludzie ponownie sprawdzą wszystkie kontrole wykonane wcześniej przez AI lub innych pracowników i mogą przeprowadzić dodatkowe kontrole w zależności od sytuacji.

Dodatkowo, naukowiec danych wspierany przez nowoczesne systemy analityczne będzie szukał nietypowych zachowań, takich jak wpłaty i wypłaty bez długich sesji bukmacherskich, próby użycia innego konta bankowego do wpłaty i wypłaty, zmiany narodowości, zmiany waluty, zmiany zachowań i aktywności oraz sprawdzanie, czy konto jest używane przez jego pierwotnego właściciela.

Również użytkownik musi używać tej samej metody wypłaty, której używał do wpłaty na kwotę początkowej wpłaty, aby zapobiec praniu pieniędzy.

Osoby Politically Exposed (PEP)

W ostatnich latach międzynarodowa uwaga została zwrócona na ryzyko związane z świadczeniem usług finansowych i biznesowych osobom z wybitnym profilem politycznym lub pełniącym wysokie stanowiska publiczne. Jednak status PEP sam w sobie nie oznacza automatycznie, że osoby te są skorumpowane lub że zostały skazane za korupcję.

Jednakże ich urząd i pozycja mogą uczynić PEP-y podatnymi na korupcję. Ryzyko wzrasta, gdy osoba pochodzi z obcego kraju z szeroko znanymi problemami związanymi z łapówkarstwem, korupcją i nieprawidłowościami finansowymi w rządach i społeczeństwie. Ryzyko to jest jeszcze większe, gdy takie kraje nie mają odpowiednich standardów AML/CFT.

PEP to osoba, która zajmuje lub zajmowała jedno z poniższych stanowisk lub pozycje w lub w imieniu kraju: • Głowa państwa lub szef rządu; • Członek wykonawczej rady rządowej lub członek legislatury; • Wicepremier lub osoba o równorzędnym stopniu; • Ambasador lub attaché lub doradca ambasadora; • Oficer wojskowy o randze generała lub wyższej; • Prezydent spółki państwowej lub banku państwowego; • Szef agencji rządowej; • Sędzia sądu najwyższego, sądu konstytucyjnego lub innego sądu ostatniej instancji; • Lider lub prezydent partii politycznej reprezentowanej w legislaturze.

Określenie statusu PEP będzie przeprowadzane za pomocą samookreślenia użytkownika oraz wyszukiwania PEP, które obejmuje listy globalne i listy mediów negatywnych. Liczba źródeł i częstotliwość aktualizacji powinna być brana pod uwagę.

W przypadku, gdy gracz zostanie uznany za PEP lub członka rodziny lub bliskiego współpracownika PEP-a, zakończymy natychmiastowe relacje biznesowe.

Ocena ryzyka w skali przedsiębiorstwa

W ramach podejścia opartego na ryzyku,https://jokerbet.biz przeprowadziło ocenę ryzyka „Ocena ryzyka w skali przedsiębiorstwa” (EWRA), aby zidentyfikować i zrozumieć ryzyka specyficzne dlahttps://jokerbet.biz i jego linii biznesowych. Polityka AML jest ustalana po zidentyfikowaniu i udokumentowaniu ryzyk inherentnych dla jego linii biznesowych, takich jak usługi oferowane przez stronę internetową. Użytkownicy, którym oferowane są usługi, transakcje przeprowadzane przez tych użytkowników, kanały dostarczania używane przez bank, lokalizacje geograficzne operacji banku, klientów i handlu oraz inne ryzyka jakościowe i wschodzące.

Identyfikacja kategorii ryzyka AML opiera się na zrozumieniu wymogów regulacyjnych, oczekiwań regulacyjnych i wytycznych branżowych. Dodatkowe środki bezpieczeństwa są podejmowane w celu radzenia sobie z innymi ryzykami, jakie niesie ze sobą sieć światowa.

EWRA jest corocznie reevaluowana.

Ciągłe monitorowanie transakcji

AML-Compliance zapewnia, że „ciągłe monitorowanie transakcji” jest prowadzone w celu wykrycia transakcji, które są nietypowe lub podejrzane w porównaniu do profilu klienta.

Monitorowanie transakcji odbywa się na dwóch poziomach:

1. Pierwsza linia kontroli:

https://jokerbet.biz współpracuje wyłącznie z zaufanymi dostawcami usług płatniczych, którzy mają skuteczne polityki AML w celu zapobiegania większości podejrzanych wpłat nahttps://jokerbet.biz bez odpowiedniego przeprowadzenia procedur KYC na potencjalnym kliencie.

         2. Druga linia kontroli:

https://jokerbet.biz zapewnia, że każda interakcja z klientem lub graczem lub upoważnionym przedstawicielem wymaga stosowania należytej staranności przy transakcjach na danym koncie. W szczególności obejmuje to: • Żądania wykonania transakcji finansowych na koncie; • Żądania dotyczące środków płatniczych lub usług na koncie.

Dodatkowo, trzyetapowa weryfikacja z dostosowanym zarządzaniem ryzykiem powinna dostarczać wszelkich niezbędnych informacji o wszystkich klientachhttps://jokerbet.biz w każdym czasie.

Wszystkie transakcje muszą być nadzorowane przez pracowników pod nadzorem oficera ds. zgodności z AML, który jest nadzorowany przez dyrektora generalnego.

Specjalne transakcje zgłaszane do menedżera ds. obsługi klienta, ewentualnie przez ich Menedżera ds. Zgodności, również muszą być poddawane należytej staranności.

Określenie nietypowego charakteru jednej lub więcej transakcji zasadniczo zależy od subiektywnej oceny dotyczącej wiedzy o kliencie (KYC), jego zachowań finansowych i kontrahenta transakcji.

Te kontrole będą przeprowadzane przez system automatyczny, podczas gdy Pracownik sprawdzi je dodatkowo dla zwiększenia bezpieczeństwa.

Transakcje obserwowane na kontach klientów, dla których trudno jest uzyskać odpowiednie zrozumienie legalnych działań i źródła funduszy, muszą zatem szybko zostać uznane za nietypowe (gdyż nie są bezpośrednio uzasadnione).

Każdy pracownikhttps://jokerbet.biz musi informować dział AML o wszelkich nietypowych transakcjach, które zaobserwuje i których nie może przypisać do legalnej działalności lub znanego źródła dochodów klienta.

         3. Trzecia linia kontroli:

Jako ostatnia linia obrony przeciwko AML,https://jokerbet.biz przeprowadzi ręczne kontrole wszystkich podejrzanych i wysokiego ryzyka użytkowników, aby całkowicie zapobiec praniu pieniędzy.

W przypadku stwierdzenia oszustwa lub prania pieniędzy, władze zostaną poinformowane.

Raportowanie podejrzanych transakcji nahttps://jokerbet.biz

W swoich wewnętrznych procedurachhttps://jokerbet.biz precyzyjnie opisuje, kiedy pracownicy muszą zgłaszać i jak postępować z takimi zgłoszeniami.

Raporty o nietypowych transakcjach są analizowane w ramach zespołu AML zgodnie z precyzyjną metodologią całkowicie opisaną w wewnętrznych procedurach.

W zależności od wyniku tego badania i na podstawie zgromadzonych informacji, zespół AML: • zdecyduje, czy konieczne jest wysłanie raportu do FIU, zgodnie z obowiązkami prawnymi przewidzianymi w Ustawie z dnia 18 września 2017 r.; • zdecyduje, czy konieczne jest zakończenie relacji biznesowych z klientem.

Procedury

Zasady AML, w tym minimalne standardy KYC, zostaną przetłumaczone na wytyczne operacyjne lub procedury, które będą dostępne na stronie Intranetowejhttps://jokerbet.biz.

Przechowywanie danych

Rekordy danych uzyskanych w celu identyfikacji muszą być przechowywane przez co najmniej dziesięć lat po zakończeniu relacji biznesowej.

Rekordy wszystkich danych transakcyjnych muszą być przechowywane przez co najmniej dziesięć lat po przeprowadzeniu transakcji lub zakończeniu relacji biznesowej.

Dane te będą bezpieczne i zaszyfrowane, przechowywane offline i online.

Szkolenie

Ludzie pracujący nahttps://jokerbet.biz będą przeprowadzać ręczne kontrole w oparciu o zatwierdzenie oparte na ryzyku, do którego otrzymują specjalne szkolenie.

Program szkoleniowy i świadomościowy odzwierciedla jego użycie: • Obowiązkowy program szkoleniowy AML zgodny z najnowszymi zmianami regulacyjnymi dla wszystkich mających kontakt z finansami • Akademickie sesje szkoleniowe AML dla wszystkich nowych pracowników

Treść tego programu szkoleniowego musi być ustalona przez rodzaj działalności, w której pracują szkoleni i stanowiska, które zajmują. Sesje te prowadzone są przez specjalistę AML pracującego w zespole AML Play and Fun Ltd.

Bezpieczeństwo danych

Wszystkie dane przekazane przez jakiegokolwiek użytkownika/klienta będą przechowywane w sposób bezpieczny i nie będą sprzedawane ani udostępniane nikomu innemu. Tylko w przypadku wymogu prawnego lub w celu zapobiegania praniu pieniędzy dane mogą być udostępniane odpowiednim władzom AML.

https://jokerbet.biz będzie przestrzegać wszystkich wytycznych i zasad dyrektywy o ochronie danych (oficjalnie Dyrektywa 95/46/EC)

Kontakt

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące naszej Polityki AML i KYC, skontaktuj się z nami mailowo: [email protected]

Jeśli masz jakiekolwiek skargi dotyczące naszej Polityki AML i KYC lub kontroli przeprowadzonych na Twoim koncie i osobie, skontaktuj się z nami mailowo: [email protected].